بنوك الخليج في تركيا بأمان مع تقلب سعر الليرة

Admin
سياسة
25 نوفمبر 2021

كشف تقرير صادر عن المجموعة المالية-هيرميس أن الانخفاض الحاد في الليرة التركية يشكل مخاطر قصيرة الأجل على أرباح البنوك الخليجية، لكن احتياطيات رأس المال كافية لمعظم البنوك.

وأضاف أن قيمة الليرة التركية تراجعت بنسبة 42٪ أمام الدولار هذا العام (وهبطت في أسبوع واحد بنسبة 27٪)، ما جعلها من أسوأ العملات أداءً في الأسواق الناشئة، مشيرًا إلى أن الليرة تراجعت بنسبة 15٪ أمس. مسجلا أدنى مستوياته القياسية مقابل الدولار.

جاء الانخفاض الكبير بعد يوم من دفاع الرئيس رجب طيب أردوغان عن خطة مثيرة للجدل لخفض أسعار الفائدة لتعزيز الاقتصاد، وتعهد بمواصلة ما أسماه “حرب الاستقلال الاقتصادية” في البلاد.

سجلت العملة التركية ما يزيد قليلاً عن 13 ليرة للدولار، قبل أن تتعافى بشكل طفيف إلى 11 ليرة للدولار.

وخفض البنك المركزي التركي أسعار الفائدة منذ سبتمبر 2021 بمقدار 400 نقطة أساس، وأشار إلى أنه سيدرس إنهاء دورة التيسير الشهر المقبل.

وأشار تقرير “هيرميس” إلى أن البنوك الخليجية المحلية تتعرض لتركيا من حيث الأرباح والميزانية العمومية، موضحا أن انكشاف البنوك الخليجية التي لديها شركات تابعة في تركيا – موزعة من الأعلى إلى الأسفل – من حيث الأرباح والميزانية العمومية كما يلي: تتبعها 6 بنوك محلية وخليجية بحسب صحيفة “الرأي” الكويتية.

مع انهيار سعر صرف الليرة التركية مقابل الدولار حاليًا مقارنة بنهاية سبتمبر 2021، تتعرض البنوك الخليجية المعرضة لتركيا لمخاطر تباطؤ نمو الائتمان ونمو الأرباح في الربع الرابع من العام الجاري، و يمكن تخفيف تأثير انخفاض الليرة على الأرباح جزئيًا إذا ارتفع نمو الليرة التركية. الإيرادات بالعملة المحلية، حيث تميل المعدلات المنخفضة إلى أن تكون إيجابية بالنسبة لهوامش صافي الفوائد قصيرة الأجل للبنوك التركية.

وفقًا لتقديرات هيرميس، حتى لو انخفضت قيمة الليرة التركية إلى 16 ليرة مقابل الدولار، فإن معظم البنوك الخليجية سيكون لديها احتياطيات أعلى من الحد الأدنى التنظيمي.

وجدت المجموعة المالية هيرميس أن الحصة المرتفعة من قروض العملات الأجنبية في إجمالي قروض تركيا تجعل البنوك عرضة للزيادة المحتملة في القروض المتعثرة على مستوى الشركات التابعة المحلية.

تمثل القروض بالعملات الأجنبية حوالي 45٪ من إجمالي القروض في تركيا لمعظم البنوك.

يمتلك بنك قطر الوطني أدنى نسبة من القروض بالعملات الأجنبية، بنسبة 33 ٪ من الإجمالي اعتبارًا من سبتمبر 2021.

وتراجعت الليرة إلى 12.49 ليرة للدولار، متراجعة للجلسة الحادية عشرة على التوالي. وفقدت العملة 40٪ من قيمتها هذا العام، بما في ذلك تراجع بنحو 20٪ منذ بداية الأسبوع الماضي.

يوم الثلاثاء، قال البنك المركزي التركي إنه لا يمكنه التدخل في الأسواق إلا في ظل ظروف معينة من التقلب المفرط، مضيفًا أن بيع الليرة التركية “غير واقعي ومنفصل تمامًا” عن الواقع.

وأضاف البنك في بيان “في ظل ظروف معينة، يمكن للبنك المركزي وحده التدخل في تقلبات مفرطة دون استهداف أي اتجاه دائم”.

رابط مختصر